بازار های مالی

بازار های مالی را با ما بشناسید و آگاهانه سرمایه گذاری کنید.

5 نوع حمله به شبکه های بلاک چین

۱۳ بازديد

بلاک چین ها می توانند به خوبی در برابر حملات سایبری سنتی مقاومت کنند اما مجرمان سایبری رویکردهای جدیدی را به طور خاص برای هک کردن فناوری بلاک چین ارائه کرده اند. به عبارت دیگر بلاک چین آنقدرها که فکر می کنیم ایمن نیست. اگر چه امنیت در تمام فناوری های بلاک چین یکپارچه شده است اما حتی قوی ترین بلاک چین ها مورد حمله مجرمان سایبری مدرن قرار می گیرند. چرا؟ چون در آن پول است و هرجا که پول باشد هکرها و حملات نیز هستند. در این مطلب 5 نوع حمله به شبکه بلاک چین را بررسی می کنیم. 

انواع مختلف حمله به شبکه بلاک چین

حملات 51 درصدی یا حمله اکثریت

حمله 51 درصدی یکی از مهم ترین 5 نوع حمله به شبکه بلاک چین است. حمله اکثریت زمانی امکان پذیر است که هکر 51 درصد از هش ریت شبکه را تحت کنترل خود درآورد و یک فورک جایگزین ایجاد کند که در نهایت بر فورک های موجود اولویت دارد. به عبارت ساده تر در این نوع حمله قدرت اکثریت هش یک شبکه بلاک چین در اختیار یک شخص یا گروه قرار می گیرد و به این ترتیب در شبکه بلاک چین اختلال ایجاد خواهد شد. با در اختیار گرفتن کنترل شبکه توسط فرد یا گروه در شبکه بلاک چین، به راحتی ترتیب تراکنش ها تغییر پیدا کرده یا حذف می شود. حتی ممکن است کنترل کننده، تراکنش هایی را که انجام می شود را معکوس کند.

حملات 51 درصدی می توانند باعث افت ارزش یک ارز دیجیتال شوند، به همین منظور احتمال حذف رمزارز مورد تهاجم به علت کم بود امنیت وجود دارد. 

حداقل پنج ارز رمزنگاری شده Verge، ZenCash، Monacoin، Bitcoin Gold و Litecoin Cash - قبلاً از 51 درصد حملات رنج برده اند. 

حمله به اتریوم کلاسیک (ETC) که در آگوست 2020 رخ داد، نمونه دیگری از حمله 51 درصدی است. این حمله منجر به هزینه تقریباً 5.6 میلیون دلار ارز دیجیتال ETC شد. ظاهراً هکر از پروتکل ETC اطلاعات خوبی داشت و توانست در طول چهار روز 4280 بلوک را استخراج کند تا اینکه پلتفرم متوجه حمله شد. تنها پنج روز پس از این حادثه، ETC حمله دوم 51 درصدی را تجربه کرد که در آن یک ماینر 4000 بلوک را سازماندهی مجدد کرد.

حمله 51 درصد به شبکه بلاک چین

حملات فینی

یکی از 5 نوع حمله به شبکه بلاک چین حمله فینی است. حمله فینی زمانی امکان پذیر است که یک تراکنش به یک بلوک متصل شود و یک تراکنش یکسان قبل از انتشار آن بلوک از پیش تعیین شده در شبکه ایجاد شود، در نتیجه دومین تراکنش یکسان را باطل می کند.

حمله فینی اولین حمله یا هک شناخته شده توسط بیت کوین است و توسط اولین فردی که یک تراکنش بیت کوین دریافت کرده است کشف شد، هال فینی. هک یا حمله فینی همانطور که به افتخار او نامگذاری شد، یک نوع بسیار ویژه از حملات دو هزینه ای است که بر بیت کوین و هر ارز رمزنگاری شده ناشی از آن تأثیر می گذارد.

اولین دریافت کننده تراکنش بیت کوین هال فینی بود. هال فینی اولین کسی بود که از راه اندازی بیت کوین صحبت کرد. او همچنین اولین کسی بود که احتمال حمله دو برابری به بیت کوین را مطرح کرد. به همین دلیل، این حمله به افتخار وی به عنوان حمله فینی یا هک فینی (Finney Hack یا Finney Attack) نامگذاری شد.

چه اتفاقی می افتد وقتی شخصی تراکنش تایید نشده ای را در شبکه بپذیرد؟ این اساس حمله فینی است. فینی در توضیح این حمله بیان کرد که یک ماینر می تواند یک بلوک ایجاد کند که در آن یک معامله از آدرس A به آدرس دیگر B را شامل می شود، در حالی که هر دو آدرس متعلق به او است. سپس، پرداخت دیگری را با همان ارزها انجام می دهد و تراکنش از آدرس A به آدرس C (که متعلق به کاربر دیگری است) ارسال می شود.

اگر کاربر مذکور (C) تراکنش را بدون تأیید از شبکه بپذیرد، مهاجم می تواند بلوک را که تراکنش اولیه وی در آن گنجانده شده است، آزاد کند. این امر معامله انجام شده با کاربر را باطل می کند و به مهاجم اجازه می دهد دو برابر هزینه کند.

این حمله در 3 مرحله اجرا می شود:

قدم اول: مهاجم معامله ای را انجام می دهد که در آن کوین های خود را به آدرسی که تحت کنترل او است ارسال می کند. پس از انجام این عمل، استخراج یک بلوک معتبر که معامله مذکور در آن گنجانده شده است، آغاز می شود.

قدم دوم: هنگامی که موفق به استخراج بلوک و انجام تراکنش شد، آن را به شبکه منتقل نمی کند. در عوض، با همان مقدار کوین که در اولین معامله استفاده کرده، خرید می کند و به دنبال پرداخت برخی از کالاها یا خدمات با همان مقدار پول است.

قدم سوم: پس از انجام معامله و پذیرش آن توسط معامله کننده بدون آنکه تراکنش تایید شده باشد، مهاجم بلوک استخراج شده را به شبکه منتقل می کند. این عمل باعث می شود که شبکه بلوک را معتبر دانسته و آن را بپذیرد، در حالی که تراکنش انجام شده برای کاربر C را باطل می کند.

البته انجام این نوع حملات نیازمند زمان بندی دقیق و صبر زیاد از سوی مهاجم است. از آنجا که برای یافتن یک بلوک باید صبر کرد ممکن است با توجه به تعداد ماینرها و دشواری شبکه زمان زیادی طول بکشد. علاوه بر این، مهاجم باید بتواند در عرض چند دقیقه مقداری کالا بخرد یا هزینه خدمات را از طریق یک سرمایه گذار بپردازد. از آنجا که اگر ماینر دیگری بلوک دیگری را پیدا کرده و ارسال کند، وارد معامله با سرمایه گذار می شود و حمله او شکست می خورد. حمله فینی تنها در صورتی امکان پذیر است که گیرنده یک تراکنش تأیید نشده را بپذیرد.

حمله دیداس یا Distributed Denial of Service

بررسی حمله به شبکه بلاک چین

DDoS یکی از 5 نوع حمله به شبکه بلاک چین است که در آن خرابکاران با استفاده از تعداد زیادی کامپیوتر، ترافیک بسیار شدیدی را به سمت یک شبکه بلاک چین ارسال کرده و مانع از فعالیت عادی و معمولی شبکه می شوند، به طوری که شبکه به مدت چندین ساعت قادر به فعالیت نباشد.

از مهم ترین و معروفترین حمله های دیداس می توان به حمله استیم (Steemit) و صرافی بیتمکس اشاره کرد.

در دیداس مهاجم کنترل شبکه ماشین های آنلاین را برای حمله در دست گرفته و در کنار وی سایر کامپیوترها و سیستم ها آلوده با بدافزار شده و تبدیل به بات می شوند. سپس مهاجم با کنترل از راه دور روی گروهی از بات ها (با عنوان باتنت،botnet) به هدایت ماشین ها می پردازد و در نتیجه باعث سرازیر شدن ترافیک به شبکه می شود.

حمله دیداس می تواند روی هر سرویس آنلاینی اختلال ایجاد کرده و مانع دسترسی کاربران به آن سرویس شود.

برخلاف سایر حملات سایبری، حملات DDoS سعی نمی کند محیط امنیتی شما را نقض کند. در عوض، هدف حمله دیداس این است که وب سایت و سرورهای شما در دسترس کاربران قانونی قرار نگیرد.

تأثیر حمله دیداس می تواند روزها، هفته ها و حتی ماه ها ادامه یابد، درنتیجه DDoS می تواند برای هر سازمان آنلاین بسیار مخرب باشد. حملات دیداس می تواند منجر به از دست دادن درآمد، تضعیف اعتماد مصرف کننده و آسیب طولانی مدت به شهرت شود.

حمله سرعتی

در یک حمله سرعتی، هکر دو تراکنش را پشت سر هم ارسال می کند که فقط یکی از آن ها تایید می شود. هدف حمله سرعتی این است که هکر بتواند چیزی را با تراکنش تأیید نشده بخرد و قبل از اینکه تایید شود، آن را باطل کند. این تنها در صورتی اتفاق می افتد که معامله گر و گیرنده تراکنش تایید نشده را بپذیرد. مشابه حمله فینی، حمله سرعتی تنها در صورتی امکان پذیر است که گیرنده یک تراکنش تأیید نشده را بپذیرد.

حمله سیبل

حمله سیبل

Sybil Attack یا حمله سیبل یکی دیگر از 5 نوع حمله به شبکه بلاک چین است که در آن سعی می شود تا یک شبکه همتا به همتا را با هویت های جعلی دستکاری کند. این هویت های جعلی به ظاهر کاربران معمولی اند. البته هویت های جعلی توسط یک هویت حقیقی کنترل می شوند. 

هویت های جعلی، قدرت رای دهی مضاعف ایجاد می کنند و کنترل کننده هویت های جعلی به واسطه قدرت رای دهی مضاعف می تواند بر شبکه تاثیر بگذارد.

یکی از نمونه های حمله سیبل، در انتخابات آمریکا رخ داد که در آن روسیه بر روند و نتیجه انتخابات آمریکا، از طریق حساب های کاربری جعلی تاثیر گذاشت.

بنابراین حمله سیبل در رای گیری و تصمیمات جمعی تاثیرگذار است و تشخیص این نوع حملات از اهمیت زیادی برخوردار است. از سوی دیگر حملات سیبل می تواند برخی از مشارکت کنندگان را سانسور کند. یعنی تعدادی از نودهای سیبل بااحاطه کردن نود شما، مانع اتصال آن به دیگر نودهای واقعی در شبکه شده و از این طریق شما نمی توانید به دریافت اطلاعات و ارسال اطلاعات به شبکه دسترسی داشته باشید.

جمع بندی

یکی از مسائلی که طرفداران شبکه بلاک چین به آن افتخار می کنند، مسئله امنیت شبکه بلاک چین است اما هکرها و مجرمان سایبری در دنیای مدرن امروزی ثابت کرده اند که شبکه بلاک چین نیز صد در صد ایمن نیست. ما در این مطلب 5 نوع حمله به شبکه بلاک چین را بررسی کردیم که شامل حمله 51 درصدی، حمله فینی، حمله سیبل، حمله DDoS و حمله سرعتی است.

این نوع حملات برای امنیت شبکه بلاک چین و سرمایه سرمایه گذاران بسیار خطرناک هستند. البته توسعه دهندگان این شبکه امیدوارند با گذشت زمان، قدرت محاسباتی بیشتری به شبکه ها افزوده شود و در نتیجه حمله به این شبکه ها دشوارتر از قبل باشد.

etf در ارز دیجیتال

۱۱ بازديد

etf در ارز دیجیتال

ETF در ارز دیجیتال - برای سرمایه گذاری در بازارهای ارزهای دیجیتال باید با اصطلاحات روانشناسی بازار، تکنیک ها و اصول آن آشنایی بالایی داشته باشید، در سرمایه گذاری آگاهی بیشتر برابر است با موقعیت های ورود و خروج از بازارهای مالی با سودهای مناسب، یکی از اصطلاحات آموزشی در دنیای ارزهای دیجیتال یا کریپتوکارنسی (Cryptocurrency)، ETF در ارز دیجیتال است.

ETF چیست؟

etf چیست

اگر در دنیای بازارهای مالی ورود کرده باشید، به احتمال بسیار بالا کلمه ETF در بازارهای مالی برایتان آشنایی زیادی دارد، ETF را در اخبارها و شاید در روزنامه دیده و شنیده اید، به طور کلی ETF در بازارهای مالی بورس و ارزهای دیجیتال (کریپتوکارنسی - Cryptocurrency) بسیار پر تکرار و محبوب بوده است.

ETF یا Exchange Traded Fund در واقع سبدی و یا صندوقی از سهام و دارایی های مختلف است که قابلیت خرید و فروش در بورس را دارد، اگر شما در بورس می توانستید یک سهام را به صورت تکی خرید و فروش کنید، در این روش شما سبدی از سهام را خریداری کرده که در آن سبد، سهام های مختلفی از بازار را در اختیار دارید.

به طور کلی ETF یک سبد است که با خرید آن دارای سهام مختلفی خواهید شد که در سود و زیان آن شریک خواهید بود؛ ETF علاوه بر حضور در بازارهای دولتی همچون بورس، در بازار مالی ارزهای دیجیتال نیز وجود دارد.

منظور از ETF بیت کوین چیست؟

در سال 2007 شخصی به نام ساتوشی ناکاموتو دگرگونی عظیمی در دنیای اقتصاد ایجاد کرد، رمز ارز بیت کوین از سال 2009 برای کاربران قابل خرید و فروش بود، پس از استقبال نسبتا خوب از پادشاه ارزهای دیجیتال در سال 2013 میلادی با رشد چشمگیری که داشت توانست طرفداران زیادی را جذب کند و کاربران بسیار زیادی به فکر ورود به عرصه بازارمالی ارزهای دیجیتال (کریپتوکارنسی -Cryptocurrency) شد، اولین کوین (Coins) بازارهای مالی یعنی بیت کوین تا به امروز چند صد درصد سود برای سرمایه گزاران خود به ارمغان آورده است.

بسیاری از شرکت ها پیشنهاد صندوق سرمایه گذاری قابل معامله رمز ارز بیت کوین در کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا یا همان SEC را داده اند که به دلایل مختلفی رد شده است؛ درحالت کلی ETF Bitcoin سبدی از بیت کوین است که بر اساس قیمت رمز ارز بیت کوین ارزش آن افزایش یا کاهش می یابد.

در این روش دیگر نیازی به خرید مستقیم ارزدیجیتال بیت کوین از صرافی ها وجود ندارد، و افراد بدون ریسک ناشی از حفظ و نگهداری و پادشاه ارزهای دیجیتال یعنی بیت کوین می توانند به خرید آن بپردازند و عملا در سود و زیان این صندوق سهیم باشند.

صندوق مورد معامله ارز دیجیتال بیت کوین

صندوق مورد معامله ارز دیجیتال بیت کوین

صندوق مورد معامله رمز ارز بیت کوین اگر مورد تأیید کمیسیون بورس و اوراق بهادار آمریکا قرار بگیرد، این احتمال وجود دارد که قیمت بیت کوین افزایش یابد زیرا با افزایش تقاضا برای بیت کوین قیمت آن افزایش می­‌یابد و از طرفی احتمال کمی هم وجود دارد که قیمت آن افت کند. با این‌حال بسیاری از سرمایه‌گذاران و شرکت‌ها سال‌هاست که به دنبال تأیید ETF Bitcoin هستند زیرا با تأیید این صندوق سرمایه‌گذاری مورد معامله در بورس، امکان افزایش سرمایه و ثروت سرمایه گذاران وجود خواهد داشت.

گفتنی است با تغییر دولت کشور ایالات متحده و طبیعتاً تغییر سیاست‌ها به‌ خاطر روی کار آمدن جو بایدن (رئیس جمهور فعلی ایالت متحده امریکا) این احتمال وجود دارد که بررسی ETF ارزهای دیجیتال با جدیت بیشتری ادامه پیدا کند و چه‌بسا مورد تأیید قرار بگیرد.

7 مزیت مهم ETF ارز دیجیتال بیت کوین
عدم نیاز به صرافی ها جهت خرید و روش ارز دیجیتال بیت کوین
امکان افزایش سرمایه گذاری در بازار ارزهای دیجیتال
قابلیت فروش استقراضی (کسب سود از روند ریزشی)
قابلیت انتقال به غیر در قالب ارث
از بین رفتن ریسک حفظ و نگهداری ارز دیجیتال بیت کوین
افزایش امنیت در سرمایه گذاری
سادگی و قابل فهم بودن ETF برای عموم مردم

 

دلایل عدم تایید ارزهای دیجیتال
عدم شفافیت در بازار ارزهای دیجیتال
احتمال عدم وجود نقدینگی
قابلیت دستکاری قیمت ارز دیجیتال بیت کوین
وجود سرمایه گذاران احراز هویت نشده
امکان پولشویی

برخی سرمایه‌گذاران بزرگ به دلیل شرایط پیچیده قانون‌گذاری، از سرمایه‌گذاری در این حوزه امتناع می‌کنند.

ETF چه تاثیر بر قیمت بیت کوین دارد؟

تاثیر ETF در بازار ارزهای دیجیتال

تقریبا تمام سرمایه گذاران عادی ارز دیجیتال بیت کوین، منتظر اعلام تایید ETF هستند تا دوباره بتوانند شاهد افزایش ارزش روز افزون دارایی های خود باشند، افرادی که به این طرح اعتقاد دارند، به معتقدان خود نمودار قیمتی طلا را بعد از ETF به عنوان اثبات نشان می دهند.

پس از عرضه ETF طلا در سال ۲۰۰۰ قیمت این دارایی که تا پیش از این با سقوط مواجه شده بود در کمتر از چند سال به رشد چند برابری رسید که می‌تواند برای رمز ارز بیت کوین هم رخ دهد البته نه ۱۰۰ درصد.

با معرفی ETF های بیت کوین، شانس اضافه شدن سرمایه گذاران بزرگ به شدت بالا خواهد رفت و این به معنی تزریق میلیون‌ها دلار پول به بازار است.

معایب احتمالی ETFهای ارز دیجیتال بیت کوین

طرح ETF برای رمز ارز بیت کوین شاید موجب از بین رفتن هدف اصلی پادشاه ارزهای دیجیتال شود، ساتوشی ناکاموتو خالق رمز ارز دیجیتال بیت کوین، شبکه این ارز را به منظور جدایی از نهادهای متمرکز و دادن قدرت به مردم ایجاد کرد.

عقیده آندرس آنتونوپولوس در ارتباط ارز دیجیتال بیت کوین

آندرس آنتونوپولوس که یکی از افراد سرشناس و فعال در حوزه ارزهای دیجیتال است، عقیده دارد که اگر ارز دیجیتال بیت کوین جزئی از این بازار شود، ایده اصلی و دلیل به وجود آمدن آن فراموش شده و تنها قیمت آن مورد توجه قرار می‌گیرد.

شاید یکی از مهم ترین دیدگاه ها از نظر شخصی شما هم قیمت رمز ارز بیت کوین است، اما این نکته لازم به ذکر است که اگر بیت کوین هدف اصلی خود را فراموش و گم کند، طرفداران خود را به شدت از دست خواهد داد، لذا این موضوع به احتمال زیاد باعث نابودی قیمت پادشاه ارزهای دیجیتال یعنی بیت کوین خواهد شد.

پیشنهاد صندوق مورد معامله رمز ارز بیت کوین در بازار بورس ایده‌ای هولناک است. چراکه این صندوق متولی و صاحب سرمایه تمام بیت کوین‌ها خواهد بود. صاحبان سهام هر کدام بخشی از این صندوق را در اختیار خواهند داشت، اما به‌طور واضح مالک واقعی بیت کوین‌هایی که بر روی آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند نخواهند بود. در واقع کسی صاحب بیت کوین‌هایش است که کلید خصوصی آن را داشته باشد و هرکسی این کلیدها را در اختیار داشته باشد، صاحب بیت کوین و مالک آن است.

وی معتقد است که صندوق ETF برای بیت کوین می‌تواند مکانیزم‌های اساسی آن را تغییر داده و قابلیت «رأی دادن» در شبکه را به‌عنوان یک دارنده بیت کوین از سرمایه‌گذاران بگیرد. با اینکه هر صندوق ETF مشتریان و سرمایه‌گذاران زیادی خواهد داشت اما این مدیر صندوق خواهد بود که تصمیمات اساسی را مثلاً درباره کوین‌های فورک شده خواهد گرفت. یک مکانیزم بازخورد حیاتی احتمال دارد که در این جریان از بین برود.

پذیرش ETF لزوما باعث افزایش قیمت شدید نخواهد شد

افزایش قیمت ETF بیت کوین

پذیرش ETF به احتمال بسیار زیادی موجب افزایش ارزش قیمتی در پادشاه ارزهای دیجیتال یعنی بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال بازار مالی کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) خواهد شد زیرا حداقل از نظر روانی و احساسی باعث افزایش تقاضا می شود اما 20 درصد یا 1000 درصد بودن این افزایش قیمت را نمی توان پیش بینی کرد.

از نظر تئوری یک صندوق ETF می تواند حاوی 20 میلیون پر کاه باشد، آیا یک فرد به عنوان سرمایه گذار، برای پر کاه که ارزشی ندارند سرمایه گزاری خواهد کرد؟ یا این صندوق برای پر کاه گسترش پیدا می کند؟

برای ارز دیجیتال بیت کوین هم همین امر صدق می کند، چرا که قطعا راه برای سرمایه گذاران بزرگ باز می شود، اما آیا پول های خود را به عنوان سرمایه برای بیت کوین اختصاصی سرمایه گذاری می کنند؟ یا ساخت این صندوق ها همچنان ادامه پیدا می کند؟

اگر پادشاه ارزهای دیجیتال در دنیای کریپتوکارنسی (Cryptocurrency) کاربردی نباشد و آینده ای نتوان برایش متصور بود مانند همان پر کاه نمی تواند بزرگان دنیای سرمایه را مجاب به سرمایه گذاری کند.

ETF طلا چگونه باعث افزایش قیمت شد؟

ETF طلا

ETF طلا، در سال 2000 باعث رشد قیمت طلا شد، قیمت این دارایی طی چند سال به شکل خیلی شدیدی رشد مالی خوبی داشت و باعث سودهی بالایی به سرمایه گذاران شد، این فلز گران بها به علت کاربر بسیار بالا در صنایع الکتریکی و جواهر سازی نگرانی زیادی در ارتباط با آینده خود به سرمایه گذاران منتقل نمی کرد.

پس از ETF، هدف و آرمان‌های رمز ارز بیت کوین تا حد زیادی به خطر می‌افتد و اعتماد مردم به این ارز دیجیتال تضعیف می‌شود. ارزهای دیجیتال جایگزین، رخ نمایی می‌کنند. از طرف دیگر تراکنش‌های بیت کوین هنوز بسیار کند و پر هزینه هستند و کاربردپذیری برای آن اتفاق نیفتاده است. افزایش فروش ETF‌های بیت کوین و سقوط قیمت که در نتیجه بی اعتمادی طولانی مدت را در پی دارد.

هر چند که این یک سناریو کلی و با احتمال بسیار پایین بود، اما باید برای سرمایه گذاری در نظر گرفته شود. نکته کلی اینجاست که قیمت پادشاه ارزهای دیجیتال یعنی بیت کوین پس از ETF به احتمال فراوان افزایش خواهد یافت اما این افزایش می‌تواند ناچیز باشد یا در بلند مدت حتی باعث سقوط شود زیرا ETF‌ می‌تواند هدف رمز ارز بیت کوین را زیر سوال ببرد. کاربرد پذیری بیت کوین هم قطعا موثر است ارز دیجیتالی که نتواند کاربرد داشته باشد، بی ارزش خواهد بود.

چه زمانی ETF بیت کوین پذیرفته خواهد شد؟

پذیرش ETF بیت کوین

هیچ کس واقعا نمی داند، تنها چیزی که قابل فهم و درک است فقط احتمالا در این قضیه وجود دارد، از سال 2013 تا اواسط 2018 طرح های مختلف ای تی اف (ETF) به کمیسیون بورس ایالات متحده (SEC) ارسال شد، که بالافاصله با نظر مخالف این سازمان تنظیم کننده روبرو شدند. اولین بار در سال 2013 طرح ETF توسط برادران ثروتمند وینکلواس ارائه شد که در همان ابتدای این پیشنهاد به علت عدم زیر ساخت های مناسب توسط SEC رد شد.

پس از مدتی شرکت مدیریت دارایی به نام VankEck پیشنهاد خود را ارائه کرد، این پیشنهاد نیز به علت عدم قرارداد های آتی رمز ارزهای بیت کوین و ساختار نامنظم صرافی ها در ژانویه سال 2017 میلادی رد شد.

برادران وینکلواس برای ETF پادشاه ارزهای دیجیتال، بیت کوین دو درخواست دیگر دادند، که این دو درخواست به ترتیب در مارس 2017 سال میلادی و جولای 2018 میلادی از طرف کمیسیون بورس اوراق بهادار آمریکا رد شدند.

دو اخبار مهم ETF ارز دیجیتال بیت کوین و اتریوم

تاییدیه ETF اتریوم از ناظران اوراق بهادار برزیل

طبق اعلام کیوآر کپیتال (QR Capital)، نهاد قانون‌گذاری اوراق بهادار برزیل به یک صندوق قابل‌معامله بورسی اتریوم تاییدیه داده است. این صندوق با نماد «QETH11» در بازار سهام B۳ برزیل معامله می‌شود. صندوق QETH11 از همان شاخص مورد استفاده در بورس بازرگانی و کالای شیکاگو استفاده خواهد کرد و از سرویس تصدی سازمانی صرافی جمینای بهره خواهد برد.

ETF بیت کوین در بورس برزیل راه اندازی شد

شرکت مدیریت دارایی برزیلی کیوآر (QR) معاملات صندوق قابل‌معامله بورسی (ETF) خود را با نماد QBTC11 در بازار سهام این کشور آغاز کرد. کمیسیون بورس و اوراق بهادار برزیل در ماه‌ مارس (2021) ETF بیت کوین این شرکت را به همراه ETF شرکت هشدکس (Hashdex) تایید کرده بود. مدیرعامل کیوآر عنوان کرد که پذیرش یک ETF ارز دیجیتال نماد امنیت است، چون سرمایه‌گذاران را قادر می‌سازد بدون نیاز به پلتفرم‌های غیرقانونی، مستقیما ازطریق بازار سهام برزیل در بیت کوین سرمایه‌گذاری کنند.

نتیجه گیری: صندوق های معامله در بورس (EFT) برای هر دارایی معمولا پس از پذیرش توسط کمیسیون بورس آمریکا (SEC) موجب افزایش قیمت شدید آن دارایی می شود، اما همیشه این گونه نیست، چرا که ممکن است برای دارایی های نوپا مثل ارز دیجیتال بیت کوین عکس این موضوع به وجود بیاید.
منیع سایت استاد علیرضا محرابی

بررسی اثرات زیست محیطی ارزهای دیجیتال

۱۵ بازديد

بررسی اثرات زیست محیطی ارزهای دیجیتال

ارزهای دیجیتال از زمان تاسیس آنها که مفهوم نسبتا مبهمی داشتند، فاصله زیادی گرفته اند. در حالی که دنیای مالی، زمانی ارزهای دیجیتال را به عنوان ابزاری برای جنایتکاران و دلالان تحقیر می کرد، این صنعت پیشرفت قابل توجهی در جهت استقرار خود به عنوان یک فضای قانونی در جهان در حال تغییر انجام داده است. بیت کوین و اتریوم رشد چشمگیری در قیمت و تعداد کاربران خود داشته اند اما هنوز در مورد پیامدهای پذیرش گسترده ارزهای رمزنگاری شده تردید وجود دارد. به ویژه، بسیاری از دوستداران محیط زیست در مورد مصرف بیش از اندازه انرژی در استخراج ارزهای دیجیتال ابراز نگرانی کرده اند که ممکن است باعث افزایش انتشار کربن و تغییرات آب و هوایی شود. در این مقاله، مفهوم اثرات ارزهای دیجیتال روی محیط زیست را بیشتر بررسی خواهیم کرد.

بررسی اثرات ارزهای دیجیتال روی محیط زیست

چرا استخراج رمز ارزها به انرژی نیاز دارد؟

هزینه های نجومی مصرف انرژی به دلیل ماهیت رقابتی بلاک چین های اثبات کار است. به جای ذخیره موجودی حساب در یک پایگاه داده مرکزی، تراکنش های ارزهای رمزنگاری شده توسط یک شبکه توزیع شده از ماینرها و با پاداش بلاک ثبت می شود. این رایانه های تخصصی درگیر یک رقابت محاسباتی برای ثبت بلوک های جدید هستند که تنها با حل معماهای رمزنگاری می توان آنها را ایجاد کرد. 

طرفداران ارزهای دیجیتال معتقدند که این سیستم مزایای بیشماری نسبت به ارزهای متمرکز دارد زیرا به هیچ واسطه قابل اعتماد متکی نمی باشند و یا با ایجاد مشکل در یک نقطه خاص، کل سیستم دچار مشکل نمی شود. با این حال، معماهای رمزنگاری برای استخراج، نیاز به محاسبات پرهزینه زیادی دارند.

به گزارش بی بی سی در سال 2021، بیت کوین، معروف ترین شبکه در ارزهای رمزنگاری شده، سالانه 121 تراوات ساعت برق مصرف می کند یعنی بیشتر از کل کشور آرژانتین. همچنین به گفته Digiconomist، یک سایت تجزیه و تحلیل ارزهای رمزنگاری شده، شبکه اتریوم به اندازه کل کشور قطر از توان محاسباتی استفاده می کند. یکی از نگرانی های اصلی فعالان محیط زیست این است که با افزایش قیمت ارزهای رمزنگاری شده، کارایی استخراج کمتر می شود. در مورد بیت کوین، معماهای ریاضی برای ایجاد بلوک با افزایش قیمت مشکل تر می شوند اما توان تراکنش ثابت می ماند. این بدان معناست که با گذشت زمان، شبکه قدرت و انرژی بیشتری برای پردازش همان تعداد معاملات مصرف می کند.

سوخت های فسیلی و ارزهای دیجیتال

بررسی اثرات سوخت های فسیلی و ارزهای دیجیتال روی محیط زیست

عوامل گفته شده در بند قبل، ارزهای رمزنگاری شده را با سوخت های فسیلی پیوند می دهد به نحوی که بسیاری از سرمایه گذاران هنوز آن را تصدیق نکرده اند. به گفته محققان دانشگاه کمبریج و در زمان نگارش این مقاله، حدود 50 درصد از استخراج بیت کوین در چین انجام می شود، کشوری که بیشتر برق خود را با سوزاندن زغال سنگ تأمین می کند. زغال سنگ و دیگر سوخت های فسیلی در حال حاضر منبع اصلی برق در سراسر جهان هستند. هم برای عملیات استخراج ارزهای رمزنگاری شده و هم در صنایع دیگر. با این حال، سوزاندن زغال سنگ به دلیل دی اکسید کربنی که این فرآیند تولید می کند، عامل مهمی در تغییر آب و هوا است. بر اساس گزارش CNBC، استخراج بیت کوین سالانه حدود 35.95 میلیون تن دی اکسید کربن منتشر می کند. (تقریبا به اندازه کشور نیوزلند)

بر اساس شکل نشان داده شده در بالا، بعد از کشور چین، تا ماه آوریل 2021، به ترتیب کشورهای آمریکا، روسیه، مالزی و ایران بیشترین سهم را در استخراج بیت کوین دارند. 

همانطور که مشاهده می شود، سهم چین در استخراج بیت کوین از اکتبر 2020 روند کاهشی داشته است. این امر به خاطر انتقاد فعالان محیط زیست از این کشور به خاطر آلودگی های زیست محیطی ناشی از فرایند استخراج بوده است که در نتیجه ی آن، این کشور به تدریج شروع به تعطیل کردن مزرعه های استخراج که از منابع انرژی تجدید ناپذیر استفاده می کردند، نمود.

همچنین شرکت استخراج ارزهای دیجیتال HashCow که مالک بزرگترین مزارع ماینینگ جهان است، اعلام کرد که فروش ماشین آلات به مشتریان در چین را متوقف می کند. بر اساس یک مطالعه منتشر شده در مجله علمی Nature Communications، پیش از سرکوب ماینرها در چین، پیش بینی می شد که استخراج بیت کوین در چین تا سال 2024 بیش از 130 میلیون تن کربن تولید کند که این امر وعده بلندپروازانه رئیس جمهور چین، شی جین پینگ، مبنی بر خنثی سازی کربن در چین تا سال 2060 را تضعیف می کرد. 

تعلیق پرداخت های با استفاده از بیت کوین توسط تسلا

حمایت ایلان ماسک از محیط زیست

همچنین شرکت تسلا نیز دو ماه پس از اینکه بیت کوین را به عنوان یک روش پرداخت برای محصولاتش پذیرفته بود، پذیرش این رمزارز را به حالت تعلیق در آورد. به گفته ایلان ماسک، مدیرعامل این شرکت، تسلا نگران آلودگی هایی است که استخراج بیت کوین برای محیط زیست ایجاد می کند. ایلان ماسک اشاره کرد که استفاده از ارزهای دیجیتال ایده خوبی بوده و آینده درخشانی در انتظار این صنعت می باشد اما با این حال، ارزش آلوده کردن محیط زیست را ندارد و او به دنبال ارزهایی خواهد رفت که آلودگی کمتری برای محیط زیست داشته باشند. مدیرعامل تسلا که شرکتش یکی از دارندگان بزرگ بیت کوین محسوب می شود، اعلام کرد که شرکتش هیچ بیت کوینی نمی فروشد اما تا اطلاع بعدی، پرداخت از طریق این رمزارز را متوقف می کند. بعد از اعلام این خبر توسط ایلان ماسک، قیمت بیت کوین دچار افت چشمگیری شد.

دفاع طرفدارن کریپتو از فرایند استخراج

حامیان رمزنگاری، مصرف انرژی ارزهای دیجیتال را کم اهمیت جلوه داده و مدعی شده اند که عملیات استخراج بیشتر در مناطق دارای انرژی تجدیدپذیر اضافی انجام می شود. بر طبق یک گزارش در سال 2019 توسط CoinShares، یک شرکت تحقیقاتی طرفدار ارزهای رمزپایه، تخمین زده است که 74.1 درصد از برق مورد نیاز شبکه بیت کوین از منابع تجدیدپذیر تأمین می شود که باعث می شود استخراج بیت کوین بیشتر از سایر صنایع بزرگ دنیا با مقیاس بزرگ، با انرژی تجدیدپذیر اداره شود.

این ادعاها بر این واقعیت استوار است که استخراج کنندگان ارزهای رمزنگاری شده از نظر جغرافیایی ثابت نبوده و می توانند در جستجوی انرژی اضافی از مکانی به مکان دیگر بروند. برخی از شرکت های استخراج چینی در جستجوی ارزان ترین منابع انرژی از استانی به استان دیگر مهاجرت می کنند و بدین ترتیب از تأمین کنندگان انرژی تجدیدپذیر و ارزان در آن مناطق حمایت می کنند. 

محاسبات مصرف انرژی تجدیدپذیر در بیت کوین بحث برانگیز و اغلب مورد اختلاف است. به عنوان مثال، گزارشی از مرکز کمبریج برای امور مالی جایگزین نشان داد که تنها 39 درصد از استخراج بیت کوین از انرژی های تجدیدپذیر تامین می شود. حتی با خوشبینانه ترین برآوردها در مورد استفاده از انرژی های تجدیدپذیر، کلیت شبکه نشان دهنده نقش داشتن استخراج بیت کوین در انتشار کربن است.

سایر آثار زیست محیطی استخراج ارز رمزنگاری شده

علاوه بر مصرف انرژی، استخراج ارزهای دیجیتال پس از قدیمی شدن سخت افزار، مقدار قابل توجهی زباله الکترونیکی تولید می کند. این امر به ویژه در مورد مدارهای مجتمع خاصی که برای استخراج استفاده می شوند، صادق می باشد. این مدارها دارای سخت افزاری تخصصی برای استخراج محبوب ترین ارزهای رمزنگاری شده می باشند. برخلاف دیگر سخت افزارهای رایانه ای، این مدارها برای اهداف دیگر قابل استفاده مجدد نیستند و به سرعت منسوخ می شوند. به گفته Digiconomist، شبکه بیت کوین سالانه بین 8 تا 12 هزار تن زباله الکترونیکی تولید می کند. 

ارزهای رمزنگاری شده بدون استخراج

عوارض ارزهای دیجیتال روی محیط زیست

لازم به ذکر است که تعداد زیادی از ارزهای رمزنگاری شده دارای پیامدهای زیست محیطی ناچیز هستند. به طور خاص، بلاک چین های اثبات سهام مانند EOS و کاردانو، فاقد ماینینگ هستند و تراکنش ها را با همان انرژی مورد نیاز شبکه های رایانه ای معمولی پردازش می کنند. اگرچه این مدل دارای مزایای آشکاری نسبت به استخراج است، اما انتقال به یک مکانیزم اجماع جدید برای یک شبکه از پیش موجود مشکل است. انتظار می رود اتریوم به بلاک چین اثبات سهام ارتقا یابد اما همانطور که CoinDesk گزارش داده است، این پیشنهاد توسط ماینرها مورد اعتراض قرار گرفته است.

جمع بندی

چه شما طرفدار ارزهای رمزنگاری شده باشید و چه مخالف آنها، هیچ تردیدی وجود ندارد که بیت کوین و دیگر بلاک چین های اثبات کار از مقدار زیادی انرژی استفاده می کنند. بیشتر این مصرف انرژی ناشی از سوزاندن زغال سنگ و سایر سوخت های فسیلی است. اگرچه طرفداران ارزهای رمزنگاری شده استدلال کرده اند که منابع تجدیدپذیر جزء اصلی فرایند استخراج هستند، اعداد و ارقام دقیق مورد مناقشه است. اما بهترین سناریوها هم نشان می دهد که استخراج عاملی مهم در انتشار دی اکسید کربن است.
منبع سایت استاد علیرضا محرابی

 

کیف پول کاغذی چیست؟

۱۰ بازديد
کیف پول کاغذی چیست؟

یکی از اصلی‌ترین راه‌های نگهداری ارز دیجیتال استفاده از کیف پول کاغذی است که برای کاربران اهمیت زیادی دارد. اما آیا تا به حال به این فکر کرده‌اید که کیف پول کاغذی ارز دیجیتال چیست و چه مزایایی دارد؟ پس در ادامه همراه ما باشید و پاسخ جوابتان را بیابید.

کیف پول کاغذی، نوعی کیف پول دیجیتال است که برای نگهداری، ارسال و دریافت ارزهایی مثل ترون، اتریوم و بیت کوین از آن استفاده می‌شود. این نوع کیف پول آفلاین کلیدهای عمومی و خصوصی را در خود نگهداری می‌کند که معمولا به صورت کدهایی مشخص تعیین می‌شوند. فراموش نکنید که اگر قصد معامله‌های گوناگون در حوزه ارز دیجیتال دارید، باید حتما یک کیف پول مناسب و کاربردی نیز در نظر بگیرید تا از ارزهای خود محافظت نمایید. لازم است بدانید که کیف پول کاغذی روی کاغذ چاپ می‌شود و کلیدها به صورت کد بر روی آن نوشته می‌شوند. همچنین اگر کاربر آن را گم کند، دیگر به حساب خود دسترسی نخواهد داشت.

منظور از کلید عمومی و خصوصی چیست؟

منظور از کلید عمومی و خصوصی چیست؟

کلید عمومی و خصوصی هر دو از مفاهیم پیچیده ای هستند که در بازار ارز دیجیتال مورد استفاده قرار می گیرند. برای درک بهتر هر یک از این مفاهیم می توانید با یک مثال ساده آن را توضیح دهیم. یک ماشین وندینگ را در نظر بگیرید که هر کاربری قادر به انداختن پول به داخل دستگاه است، اما افرادی می توانند آن را باز کنند که کلید دستگاه را دارند. در این مثال می توان ماشین وندینگ را به عنوان یک کلید عمومی در نظر گرفت که هر کسی می تواند با استفاده از این کلید عمومی برای شما وجه ارسال کند. پس می توانید بدون هیچ نگرانی Public key را در اختیار بقیه قرار دهید. در این حالت شما مالک دستگاه بوده و کلید مخصوص باز کردن صندوق همان کلید خصوصی است. 

مثال دیگری که می توان برای مفهوم کلید خصوصی و کلید عمومی بیان کرد، آدرس ایمیل است. آدرس ایمیل را می توان در اختیار تمامی افراد قرار داد، اما باید به خوبی از پسوردذ ایمیل خود محافظت کنید. در ایمیل نشانی پست الکترونیکی Public key و رمز عبور ورود به حساب، Private key است. پس برای حفظ Private key می توان از کیف پول کاغذی استفاده کرد. 

کلید عمومی در واقع همان آدرسی است که از طریق آن آدرس، دیگران می توانند برای شما رمز ارز ارسال کنند. اما برای اینکه بتوانید رمز ارز دریافتی را ارسال کنید، نیاز به کلید خصوصی است که باید برای نگهداری چنین ارز نهایت دقت را داشت. 

کلید عمومی از روی کلید خصوصی ساخته می شود، بنابراین در صورتی که کلید عمومی را گم کردید، می توانید مجددا آن را بازیابی کنید. اما به این نکته دقت کنید که نباید کلید خصوصی خود را گم کنید، چرا که تمام موجودی خود را از دست خواهید داد. 

کیف پول گرم و سرد 

کیف پول کاغذی نوعی از کیف پول های سرد است که برای آشنایی بیشتر با این مفهوم بهتر است با کیف پول گرم نیز آشنا شوید. برای درک بهتر این موضوع با یک مثال شروع می کنیم. حافظه از نوع گرم مشابه با کیف پول عادی است که در کیف پول خود دارید، اما حساب سرد مشابه با یک حساب بانکی است. برای اینکه بتوانید از دارایی های خود استفاده کنید، باید آن را همراه خود داشته باشید. اما در غیر این صورت باید برای پس انداز، آن را به حساب بانکی خود اضافه کنید. در دنیای ارزهای دیجیتال نیز همین روند دنبال می شود. کاربران برا نگهداری ارزهای دیجیتال خود از کیف پول کاغذی و یا سخت افزاری استفاده می کنند و برای پرداخت های روزمره خود از کیف پول های گرم یا Hot wallet استفاده می کنند. 

مزایا و معایب کیف پول کاغذی

مزایا و معایب کیف پول کاغذی

  • یکی از مزایا کیف پول دیجیتال کاغذی امنیت بالا آن است، همچنین به دلیل داشتن رابط کاربری مناسب، به راحتی در اختیار عموم قرار می‌گیرد.
  • در صورت فراموشی و یا گم شدن اطلاعات سرمایه فرد قابل بازگشت نیست.
  • کاغذ در برابر حوادث مقاومتی ندارد و ممکن است به راحتی آسیب ببیند.
  • در بعضی سرویس‌ها این امکان وجود دارد تا فرد فایل را دانلود کرده و به صورت آفلاین نیز از آن استفاده کند.

چگونه یک کیف پول کاغذی درست کنیم؟

برای ساخت یک کیف پول کاغذی باید به سایت ارز مربوطه مراجعه کنید. سایت bitaddress.org یکی از معتبرترین سایت‌ها برای ایجاد کیف پول کاغذی است و می‌توانید از طریق آن اقدام کنید. همچنین اگر قصد ساخت کیف پول کاغذی بیت کوین دارید، لازم است تا به سایت bitaddress.org مراجعه کرده و موس خود را برای ساخت یک کاراکتر تصادفی تکان بدهید. پس از اینکه عدد مربوطه به 100 رسید، آدرس مختص شما ساخته می‌شود. سپس گزینه Paper Wallet را انتخاب کرده و تعداد آدرس‌هایی که احتیاج دارید را وارد نمایید. همچنین اگر قصد دارید تا کیف پول کاغذی شما بدون طرح باشد، جلو کلمه Hide Art تیک بزنید. سپس دکمه Generate به شما کمک می‌کند تا کیف پول کاغذی بیت کوین ایجاد شود و در نهایت از آن پرینت بگیرید. همچنین این امکان وجود دارد تا آن را در قالب PDF دانلود کرده و نزد خود نگه دارید.

چگونه امنیت کیف پول کاغذی را افزیش بدهیم؟

همان طور که گفته شد، کیف پول های کاغذی هیچ گونه امنیتی در مقابل حوادثی از جمله آتش سوزی نداشته و حتی این امکان وجود دارد که این کیف پول گم شود. پس برای اینکه از کیف پول کاغذی استفاده کنید باید نکاتی را در این زمینه رعایت کنید که تا امنیت این نوع کیف پول ها تا حدی حفظ شود:

  • چنانچه قصد دارید این کیف پول را بسازید، بهتر است در مکانی خلوت و دور از حضور دیگران انجام دهید. 
  • چنانچه سیستم شما اخیرا در معرض حملات هکرها قرار گرفته است، بهتر است سیستم عامل خود حذف کرده و مجددا نصب کنید.
  • قبل از اینکه کیف پول خود را ایجاد کنید، بهتر است اینترنت خود را قطع کنید. 
  • برای پرینت کیف پول خود از پرینترهایی که به اینترنت متصل هستند، استفاده نکنید.
  • در صورتی که بر روی مرورگر خود، افزونه های زیادی نصب کرده اید، قبل از باز کردن سایت، مرورگر فایرفاکس را در حالت Private Browsing قرار داده و برای استفاده از مرورگر کروم باید سایت را در حالت incognito قرار دهید. 

روش برداشت و واریز از کیف پول کاغذی

روش برداشت و واریز از کیف پول کاغذی

برای اینکه بخواهید از کیف پولی به کیف پول دیگر انتقال انجام دهید، لازم است تا در کیف پولی مشخص ثبت نام کرده و آدرس عمومی ارسال کننده و دریافت کننده را داشته باشید. معمولا این کار از طریق اسکن کد QR  انجام می‌شود. 

شیوه ارسال 

ابتدا وارد کیف پول خود شوید و با کلیک بر روی دکمه مربوطه به صفحه ارسال و یا دریافت بروید و گزینه مورد نظر را انتخاب نمایید. برای ارسال ارز دیجیتال باید آدرس کیف پول دریافت کننده را وارد کرده و مقداری که می‌خواهید ارسال کنید را مشخص نمایید. لازم است بدانید که کارمزدی نیز برای این امر مقدر می‌شود و باید موجودی خود را در نظر بگیرید. پس از تایید اعداد دکمه ارسال تراکنش را زده و کار ارسال را به پایان برسانید.

شیوه دریافت

برای دریافت ارز لازم نیست کار خاصی انجام دهید و تنها باید آدرس خود را در اختیار ارسال‌کننده قرار دهید. همچنین اگر کیف پول متعلق به شماست می‌توانید به دیگر اشخاص امکان اسکن خود QR  را بدهید.

سخن پایانی

کیف پول کاغذی ارزهای دیجیتال اگرچه روشی امن برای نگهداری ارزهای دیجیتال شناخته می‌شوند، اما شیوه‌ای بی‌خطر نیستند. به همین دلیل به خاطر بسپارید که تمام سرمایه خود را در یک کیف پول قرار ندهید و استفاده از کیف پول‌های سخت‌افزاری را هم در برنامه خود قرار دهید. چرا که این کیف پول های سخت افزاری به دلیل آفلاین بودن، از امنیت بالایی نسبت به دیگر کیف پول های ارز دیجیتال برخوردار است. 
منبع سایت استاد علیرضا محرابی

طرح های پانزی چیست و چه تفاوتی با طرح های هرمی دارد؟

۱۶ بازديد

طرح های پانزی(Ponzi scheme)، خطری جدی برای افراد ناآگاه! حتما تاکنون تبلیغ افراد و یا شرکت هایی را که وعده ی سودهای کلان و تضمینی می دهند، را دیده اید. اما به جرات می توان گفت 90% طرح های این چنینی دروغی بیش نیست و به احتمال زیاد یک طرح پانزی است. در طرح های پانزی معمولا یک شخص یا گروه، شرکت یا سایتی جعلی می سازند و تبلیغاتی در فضای اینترنت انجام می دهند. (عمده این تبلیغات با عنوان<سودهای کلان و تضمینی> است.) سپس افراد ناآگاه از روی طمع و خیال کسب سودهای ماهیانه دائمی، وارد این بازی می شوند.

شخص طراحی کننده طرح پانزی به افراد می گوید که پول های آن ها را در بازار های مالی جهانی، ارز های دیجیتال و... سرمایه گذاری کرده است و به زودی سود آن ها را پرداخت خواهد کرد. بعد از جمع شدن سرمایه ی اولیه، در واقع خبری از سرمایه گذاری نیست! طراح پانزی به محض اینکه افراد جدید وارد طرح می شوند، از پول افراد جدید، سود سرمایه گذاران قدیمی را می دهد. با این کار اعتماد سرمایه گذاران قدیمی به طراح پانزی بیشتر می شود. همین اتفاق باعث می شود افراد قدیمی، این طرح را به دوستان و آشنایان خود معرفی کنند و این طرح بزرگ تر شود.

طرح های پانزی چیست؟

سرانجام طرح های پانزی

این طرح، فقط بازی با پول سرمایه گذاران است. مادامی که افراد جدید جذب این طرح شوند، همه چی درست پیش می رود. یعنی پول افراد جدید، سود افراد قدیمی را پرداخت می کند. اما زمانی که دیگر سرمایه گذار جدیدی به طرح اضافه نشود، این طرح از بین می رود و اثری از آن شرکت و سایت جعلی باقی نمی ماند. معمولا طراح پانزی نیز با جیب زدن سرمایه ی زیادی، متواری می شود.

با یک حساب سرانگشتی می توانید تصور کنید که طراح پانزی چه پول کلانی را دزدیده است. فرض کنید در ابتدا 100 نفر با حداقل سرمایه 100 میلیونی، وارد این طرح شوند. سود طرح هم 20 درصد در نظر بگیرید. حالا فرض کنید به مدت پنج ماه، ماهیانه 50 نفر به این طرح اضافه شوند. با این اتفاق نه تنها سود افراد قدیمی مرتب پرداخت می شود، بلکه به سرمایه اولیه که دست طراح پانزی است، نیز اضافه می شود.

همیشه به یاد داشته باشید که در هیچ جا خبری از سودهای باورنکردنی و تضمینی نیست!


تاریخچه طرح های پانزی

نام این طرح، از روی اسم فردی به نام چارلز پانزی(Charles Ponzi)، گذاشته شده است. چارلز در دهه 1920 در آمریکا، برای اولین بار یک طرح پانزی را اجرا کرد. در واقع روش کار این طرح به این صورت بود که با فروش کوپن های تخفیفی اداره پست، به سرمایه گذاران، به آن ها قول سود 50 درصدی در 45 روز و یا سود 100 درصدی در 90 روز می داد. روش کار چارلز هم در این طرح به این صورت بود که با پول های جدید، پول سرمایه گذاران قدیمی را پرداخت می کرد. اما از آنجایی که این طرح اولین طرح پانزی در آن سال ها بود، افراد بسیار زیادی از روی ناآگاهی وارد این طرح شدند. به طوری که در سال 1920، چارلز توانست یکی از بزرگ ترین کلاه برداری ها را در آن سال انجام دهد و مبلغ 20 میلیون دلار را به جیب زد.

طرح های پانزی در دنیای امروز

ارز های دیجیتال و پانزی

شاید فکر کنید امروزه با توجه به افزایش سطح آگاهی مردم، دیگر امکان موفقیت چنین طرح هایی وجود ندارد اما متاسفانه با پیشرفت گسترده ی اینترنت، شبکه های اجتماعی و حوزه های جدیدی مانند ارز های دیجیتال، این طرح ها هر روز بیشتر و بیشتر می شوند و نکته قابل توجه تبلیغات قوی و گمراه کننده ی این طرح ها می باشد که باعث می شود همچنان افراد زیادی، فریب این طرح های پانزی را بخورند.(در ادامه به بررسی طرح های پانزی در ارز های دیجیتال نیز می پردازیم.)

طبق قاعده ی تصاعد و جمعیت، یک طرح پانزی نمی تواند بیشتر از 2 سال ادامه پیدا کند.


الگوی رفتاری برای یک طرح پانزی

تمامی طرح های پانزی از همین الگوی اصلی استفاده می کنند اما هر طرح می تواند در حوزه خاصی و به شکل های مختلفی، معرفی شود.

  1. مرحله اول همیشه تبلیغات قوی است. در واقع طرح های پانزی همیشه از جدیدترین روش ها و مدل های بازاریابی و تبلیغات استفاده می کنند.
  2. مرحله دوم، واریز سود سرمایه گذاران به منظور جلب اعتماد است. با این کار طرح پانزی توسط افراد شرکت کننده، به دوستان و آشنایان معرفی می شود و افراد بیشتری جذب می شوند. 
  3. در مرحله سوم حجم زیادی از پول روانه ی این طرح ها می شود. در واقع افراد می بینند که این طرح ها سود ده هستند و سریعا وارد می شوند. حتی در بسیاری از موارد سرمایه گذاران قدیمی با توجه به اینکه سود برایشان واریز شده، اعتماد کامل می کنند و پول بیشتری وارد این طرح ها می کنند! چه بسا افرادی که از روی طمع، برای تامین پول بیشتر و کسب سود بیشتر، وام می گیرند و یا حتی دارایی هایی مثل خونه، ماشین، طلا و... خود را می فروشند.
  4. اما این مراحل نه تنها یک بار بلکه بارها و بارها تکرار می شود و پول بیشتری جمع می شود و در نهایت در دو صورت این طرح پایان می یابد، یا دیگر سرمایه گذار جدیدی وارد نشود و یا خود طراح پانزی آن قدر پول یه جیب زده است که دیگر احتیاجی به ادامه طرح نداشته باشد. در چنین شرایطی طراح پانزی، با پول ها فرار می کند.

مشخصه های یک طرح پانزی

مشخصه های یک طرح پانزی

  • اولین و بارزترین مشخصه برای یک طرح پانزی، سود تضمینی و کلان است. یعنی هر جا به شما قول سود کلان و تضمینی را دادند، شک نکنید در اکثر موارد، این یک طرح پانزی است.
  • شفاف نبودن هویت فرد ارائه دهنده طرح سرمایه گذاری، یکی دیگر از مشخصه های طرح پانزی است. توجه داشته باشید یک فرد یا گروهی که قصد اجرای یک طرح پانزی را دارند، هیچ گاه نمی خواهند اطلاعات هویتی درستی از خود به سرمایه گذاران بدهند. به خاطر اینکه بعد از متواری شدن، دست کسی به آن ها نرسد.
  • معولا در طرح ها پانزی برای دریافت پول از ارز های دیجیتال و روش های غیرقابل پیگیری استفاده می کنند و هیچ گونه اطلاعات درستی برای پیگیری و تماس به شخص سرمایه گذار نمی دهند.
  • طرح های پانزی معمولا مجوز قانونی ندارند و اگر داشته باشند، جعلی است. همچنین در این طرح ها هیچ گونه اطلاعات دقیقی از نحوه سرمایه گذاری و چند برابر کردن پول به سرمایه گذاران داده نمی شود.

طرح های پانزی و هرمی

طرح های پانزی و هرمی

طرح های هرمی و پانزی شباهت هایی با یکدیگر دارند اما بر خلاف تصور بسیاری از افراد یکی نیستند.

طرح های هرمی چیست؟

در طرح های هرمی معمولا یک کالا و یا خدمات، با قیمتی بیش تر از ارزش واقعی برای فروش قیمت گذاری می شود. مثلا فرض کنید قیمت یک نوع کیف، 300 هزار تومن است و فردی با ادعای دروغین همان کیف را به قیمت 800 هزار تومن برای فروش ارائه می دهد. در ابتدا این فرد که در واقع همان طراح، طرح هرمی است، سعی می کند با تبلیغات دروغین، محصول خود را به چندین نفر بفروشد. بعد از آن، تازه کار طرح هرمی شروع می شود.

طراح هرمی، به افراد خریدار می گوید که اگر شما چندین نفر را از طرف خود بیاورید که این محصول را بخرند، به شما سود خوبی داده می شود و این شبکه ی هرمی شکل گرفته و بزرگ و بزرگ تر می شود. اما خب معمولا در طرح های هرمی، محصول و مخصوصا خدماتی ارائه می شود که قابلیت این را داشته باشند که افراد چندین بار آن را تهیه کنند. 

اساس کار طرح های هرمی به این صورت است که با خرید عضو جدید، عضو بالایی سود دریافت می کند.

شباهت و تفاوت های طرح های پانزی و هرمی

  • طرح های پانزی به هر شکلی که اجرا شوند، غیر قانونی هستند. اما متاسفانه طرح های هرمی با اینکه دارای خاصیت های مشابه ای با طرح های پانزی هستند، می توانند به صورت قانونی اجرا شوند. 
  • در تبلیغات هر دو طرح، اشاره به سود کلان و تضمینی می شود.
  • در طرح های پانزی، خبری از سرمایه گذاری و محصول نیست اما در طرح های هرمی محصول و یا خدمات، مورد استفاده قرار می گیرد.
  • یکی از وجه های مشترک اصلی این دو طرح، این است که: هر دو برای ادامه پیدا کردن، نیاز به افرادی جدیدی دارند که پول داشته باشند.

در بسیاری از موارد مشاهده می شود که در دل یک طرح پانزی، از طرح هرمی نیز استفاده می شود! در واقع طراحان پانزی به سرمایه گذاران وعده می دهند که در صورتی که فردی از سمت شما، به طرح سرمایه گذاری ملحق شود، علاوه بر سود خود، سودی اضافه تر به شما داده می شود و به این صورت طرح پانزی، به شکل هرمی گسترش پیدا می کند و پول بیشتری جمع می شود.


طرح های پانزی در ارزهای دیجیتال

طرح های پانزی در ارزهای دیجیتال

همان طور که گفته شد با ظهور ارزهای دیجیتال، زمینه برای طرح های پانزی بیشتر شد. در واقع دنیای کریپتو علاوه بر اینکه مزیت های زیادی دارد، با توجه به ویژگی هایش، موجب پیدایش بستری برای کلاه برداران نیز شده است. اصلی ترین ویژگی ارزهای دیجیتال که کار طراحان پانزی را راحت کرده است، غیرقابل رهگیری بودن تراکنش ها می باشد. در واقع طراحان پانزی، پول ها را از طریق ارز دیجیتال از سرمایه گذاران دریافت می کنند تا به این ترتیب هیچ گونه اطلاعات بانکی و هویتی، در اختیار سرمایه گذاران نباشد.

از طرفی طراحان پانزی در هنگام فرار می توانند به راحتی پول ها را به جیب بزنند و جا به جا کنند. سرمایه گذاران نیز نمی توانند پیگیری خاصی از طریق ارزهای دیجیتال واریز شده انجام دهند. ویژگی بعدی ارز های دیجیتال برای طراحان پانزی این است که دست طراحان باز است تا طرح خود را به شکل گسترده و نه تنها در کشور خود بلکه در کشور های دیگر نیز اجرا کنند! و با این کار می توانند حتی تا میلیون ها نفر را، جذب طرح های پانزی کنند. می دانیم که نقل و انتقال پول از طریق ارز های دیجیتال هیچ گونه محدودیتی ندارد و شما می توانید بدون دردسر از کشوری به کشور دیگر، ارز دیجیتال جا به جا کنید.

 انواع طرح های پانزی در ارزهای دیجیتال

1_ استخراج ابری

در واقع ماینینگ ابری به شکل قانونی با فرش قدرت هش، وجود دارد اما ماینینگ ابری مبتنی بر کلاه برداری پانزی به این صورت است که: معمولا سایتی ادعا می کند در صورت سرمایه گذاری به شما سود کلان و تضمینی داده می شود و سود حاصل نیز از استخراج ارز دیجیتال است. این چنین طرح هایی، قطعا کلاه برداری است، چرا که سود تضمینی از طریق استخراج، با توجه به ریسک های موجود در این حوزه، امکان پذیر نیست. چه برسد به سرمایه گذاری روی استخراج!

2_ توکن بی ارزش

مدل دیگری از طرح های پانزی و هرمی در ارزهای دیجیتال، از طریق توکن های بی ارزش که توسط طراحان خود طرح، ساخته شده است، اجرا می شود. در این روش ابتدا مانند تمامی طرح ها، پول از افراد دریافت می شود.(معمولا ارز دیجیتال) و به آن ها وعده ی دادن سود کلان داده می شود. اما در نهایت به جای سود به افراد سرمایه گذار، توکن های بی ارزشی که خود طراحان پانزی ساخته اند، داده می شود. و این امید را به سرمایه گذاران می دهند که در آینده ارزش این توکن به شدت بالا خواهد رفت!

3_ ربات تلگرامی

این مدل از جدیدترین طرح های پانزی هرمی است که به تازگی گسترش پیدا کرده. در این روش ابتدا شما عضو یک ربات تلگرامی می شوید و در همان ابتدا مقداری سکه به عنوان جایزه دریافت می کنید. این ربات ها به دروغ، به شما می گویند که با استفاده از سکه ها می توانید در کار استخراج مجازی ارز دیجیتال شرکت کنید. بعد از مدتی ربات به شما پیشنهاد می دهد که با استفاده از بیت کوین، می توانید سکه ی بیشتر بخرید و یا با دعوت دوستان خود، سکه دریافت کنید، تا در نهایت بتوانید در ادامه به استخراج بپردازید.

این هم نمونه ای از طرح های پانزی هرمی است که در واقع در آن ها استخراجی صورت نمی گیرد و فقط پول های جدید به قدیمی ها داده می شود. حتی در مواردی در هنگام برداشت سود حاصل از استخراج، پیام هایی مبتنی بر خطا یا ارور به مخاطب داده می شود.

4_ سرمایه گذاری

مدل متداول تر از طرح های پانزی در ارز های دیجیتال، همین مدل است. در این روش سایت هایی ادعا می کنند که پولی که از شما در قالب ارز دیجیتال دریافت کرده اند را، در بازار های مسکن، خودرو و ... در کشور های دیگر سرمایه گذاری می کنند و به شما سود ثابت می دهند. حتی برای جلب اعتماد سرمایه گذاران، سندهای جعلی نیز صادر می کنند. این مدل سرمایه گذاری ها نیز، یکی دیگر از طرح های پانزی معروف در ارزهای دیجیتال است. 


نمونه طرح های پانزی در ارزهای دیجیتال

پانزی

بیت کانکت (Bitconnect)

از این پلتفرم به عنوان یکی از بزرگ ترین طرح های پانزی در دنیای ارزهای دیجیتال یاد می شود. این سیستم در سال 2017، یکی از محبوب ترین پلتفرم های سرمایه گذاری و وام دهی در ارزهای دیجیتال بود. مانند هر پلتفرمی، این سیستم نیز یک ارز دیجیتال اختصاصی داشت، اما فرق این رمز ارز این بود که در آن سال ها با قیمتی حدود 500 دلار در بیشتر صرافی های معتبر معامله می شد! و در صدر لیست بهترین ارز های دیجیتال بود. همه چیز خوب پیش می رفت، اما در سال 2018 نهاد های نظارتی متوجه شدند که این پلتفرم بر خلاف قوانین، از طرح های پانزی استفاده کرده است! بلافاصله بعد از نشر این خبر، پلفترم بیت کانکت، از هم فروپاشید و قیمت ارز دیجیتال آن نیز طی دو ساعت، 90درصد ارزش خود را از دست داد! و به قیمت 7 دلار رسید هر چند هم اکنون این ارز دیجیتال دیگر وجود ندارد.

ارز دیجیتال OneCoin

ارز دیجیتال OneCoin

دو شرکت OneCoin Ltd و OneLife Network Ltd در واقع حامیان این پروژه بودن که در ظاهر به فروش دوره های آموزشی مختلف با قیمت های بسیار بالا، می پرداختند و در ازای تهیه دوره ها به مشتریان سکه هایی نیز داده می شود که به گفته ی حامیان آن، امکان استخراج ارز دیجیتال با این سکه ها وجود داشت. همچنین ارز دیجیتال اختصاصی این پروژه onecoin بود که تیم توسعه دهنده ادعا می کرد این ارز دیجیتال از یک شبکه اختصاصی به جز بلاک چین و تنگل استفاده می کند و قابلیت استخراج و نقل و انتقال در انواع کیف پول ها را دارد. اما ارز دیجیتال onecoin و پروژه ی آن چیزی جز یک طرح پانزی هرمی نبود! و در سال 2017 بود که بنیان گذاران آن متواری شدند.

دابل وی اتریوم (Double Way Ethereum)

یکی دیگر از طرح های پانزی هرمی، همین پروژه دابل وی اتریوم است. در این پروژه افراد می بایست برای عضویت ابتدا 0.08 ارز دیجیتال اتریوم به قرارداد هوشمند این پروژه انتقال دهند. در ادامه شما می بایستی برای کسب سود با استفاده یک کد معرف، زیر مجموعه برای خود پیدا کنید. به محض اینکه دو نفر به عنوان زیر مجموعه و با کد معرف شما به سیستم اضافه شوند، طبق قاعده، 0.16 اتریوم جمع می شود که این مقدار به حساب شما واریز میشود.

اما داستان اینجا تمام نمی شود! در واقع شما می بایستی مجدد برای رفتن به سطح کاربری بالاتر و امکان جذب زیر مجموعه های بیشتر، مجدد مبلغ 0.16 اتریوم پرداخت کنید.(در هر مرحله به اعضای دو نفر بیشتر هم، 50 درصد مبالغ افراد جدید به شما واریز می شود.) این روند تا بی نهایت ادامه پیدا میکند و فرد تصور می کند که دارایی خود در حال افزایش است اما در حقیقت این طرح هم یکی طرح پانزی هرمی است که پول را از افراد جدید به افراد قدیمی منتقل می کند. در نهایت نیز مبلغ بسیار زیادی به سر شاخه ی اصلی این هرم خواهد رسید.

ارز دیجیتال plus token

پروژه Digital Currency Plus Token یکی از دیگر از طرح های پانزی هرمی در ارز های دیجیتال بود که در سال 2018، ادعا کرد که سود 10 الی 30 درصدی ارائه می دهد. با توجه به تبلیغات گسترده ای که از طریق Chinese WeChat انجام شد، این طرح تا 4 میلیون نفر را به خود جذب کرد. اما در نهایت توسط مقامات چینی چند نفر از اعضای این پروژه دستگیر شدند و قسمتی از سرمایه به مردم باز گردانده شد. نکته قابل توجه این است که با این وجود، مبلغ تقریبا 2/8 میلیارد دلار از سرمایه مردم در این پروژه، ناپدید شد.

توجه داشته باشید که امروزه نیز طرح های پانزی هرمی به طور گسترده در ارز های دیجیتال وجود دارد که فقط نحوه بیان و تبلیغات آن ها متفاوت است، لذا هر وقت هر پروژه ای قصد داشت به شما سود تضمینی و کلان بدهد و می خواهد که شما عضوی جدیدی به سیستم اضافه کنید، شک کنید و به مواردی که در بخش مشخصه های طرح های پانزی، گفته شد، توجه کنید.


جمع بندی: طرح های پانزی(Ponzi scheme) از گذشته تاکنون به شکل های گوناگون و در حوزه های مختلف مشاهد شده است. در طرح های پانزی معمولا به افراد وعده ی سودهای کلان و تضمینی داده می شود. در واقع اساس کار طرح های پانزی به این صورت می باشد که عده ای به عنوان سرمایه گذار، مبالغی را به طراح پانزی می دهند. در ادامه افراد جدیدی به سیستم اضافه می شوند و از پول سرمایه گذاران جدید، سودهای سرمایه گذاران قدیم پرداخت می شود. این روند تا جایی ادامه پیدا می کند که دیگر سرمایه گذار جدیدی به سیستم اضافه نشود. در نهایت طراح پانزی با مبالغ جمع شده، متواری می شود. 

طرح های پانزی و هرمی، شباهت های زیادی به یکدیگر دارند اما یکی نیستند. در طرح های هرمی یک محصول یا خدمات با قیمتی بسیار زیاد ارائه می شود و به خریداران گفته می شود که در صورتی که مشتری جدید از طرف خود بیاورند، به آن ها سود داده می شود. 

با ظهور دنیای ارز های دیجیتال، طرح های پانزی و هرمی دیگر محدودیتی برای دریافت پول از افراد سراسر جهان، ندارند و همچنین احتیاجی نیست برای گرفتن پول، مدارک بانکی و هویتی در اختیار سرمایه گذاران قرار دهند. با توجه به این شرایط در سال های اخیر شاهد طرح های پانزی هرمی زیادی در حوزه کریپتو بوده ایم که از نمونه های آن می توان به: بیت کانکت (Bitconnect)، ارز دیجیتال OneCoin، دابل وی اتریوم (Double Way Ethereum) و ارز دیجیتال plus token، اشاره کرد.
منبع:
سایت علیرضا محرابی